Pochybuji, že ta podmínka by byla vyslověně zmíněna v zákoně. Zákon o bankách nepřímo ukládá bankám dostatečně klienty lustrovat, protože v zákoně jsou dost velké finanční postihy, kdyby to nedělali dostatečně a v krajním případě jde taky o zachování bankovní licence. Tipnul bych si to, že je to krytí zad banky pod hlavičkou boj proti praní špinavých peněz, takže žádné vytváření anonymních účtů na falšované doklady apod. Každý bankovní účet fyzické osoby dostane název podle jména a příjmení majitele účtu a to se přenáší s bankovními transakcemi (dělají to všechny banky v ČR), jenže plná identifikace klienta (rodné číslo, čísla občanky, pasu) se nepřenáší, takže banka nepozná, zda došlá platba je od stejného člověka nebo od jiného se stejným jménem a příjmením ----- ale bance to evidentně stačí jako záruka věrohodnosti všech ostatních podaných informací.